Rosgosstrakh เปิดคดีอาญา ความเสี่ยงในการดำเนินคดี: เหตุใดบริษัทประกันภัยจึงเริ่มแสวงหาการดำเนินคดีบ่อยขึ้น

เขาไม่ได้ตั้งชื่อบริษัท แต่บอกว่าบริษัทมีส่วนร่วมในการขาย Rosgosstrakh ให้กับกลุ่ม Otkritie ณ สิ้นปี 2559 Danil Khachaturov ตกลงที่จะแลกเปลี่ยนผู้ประกันตนเป็นสัดส่วนการถือหุ้นใน FC Otkritie แต่เมื่อปลายเดือนสิงหาคม 2560 ธนาคารกลางได้นำธนาคารเข้าสู่กองทุนรวมภาคการธนาคาร พร้อมด้วยธนาคารที่เกี่ยวข้อง กองทุนบำเหน็จบำนาญ และ Rosgosstrakh

สิ่งที่เหลือจากข้อตกลงคือ RGS Life - Khachaturov ขายให้กับเพื่อนของเขา Alkhas Sangulia - และ RGS Medicine ซึ่งเป็นเจ้าของโดย Cypriot RGS Asset Ltd ซึ่งตามข้อมูลของธนาคารกลาง ณ วันที่ 28 เมษายน 2017 ถูกควบคุมโดย Sergei Khachaturov

Melnikov มองเห็นความปรารถนาของกลุ่มคนในคดีอาญาและการจับกุม Sergei Khachaturov ที่จะท้าทายข้อตกลงทางธุรกิจที่บรรลุและดำเนินการโดยบริษัทที่ Sergei Khachaturov เป็นเจ้าของในปี 2560

“ผู้บริหารชุดใหม่ของ Otkritie” เจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายและบุคคลที่ใกล้ชิดกับฝ่ายใดฝ่ายหนึ่งกล่าวในข้อพิพาท (ตัวแทนของคณะกรรมการสอบสวนไม่รับสาย) ยื่นคำร้องต่อหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย ในเดือนธันวาคม 2560 ธนาคารนำโดยมิคาอิล ซาดอร์นอฟ เขาและ FC Otkritie ปฏิเสธที่จะแสดงความคิดเห็น

Zadornov เป็นหัวหน้าคณะกรรมการบริหารของ Rogosstrakh และวิพากษ์วิจารณ์งานของ บริษัท ภายใต้ Danil Khachaturov ทันที: ฝ่ายบริหารไม่ได้ตั้งเป้าที่จะได้รับผลกำไรทางกฎหมายและการโจรกรรมก็ครอบงำใน บริษัท Khachaturov ตอบว่า: หากต้องการขโมยจากตัวคุณเองคุณสามารถหาวิธีที่ง่ายกว่าการใช้เวลา 15 ปีในชีวิตและเงินหลายแสนล้านรูเบิลกับมัน FC Otkritie ให้ความช่วยเหลือทางการเงินแก่ Rosgosstrakh จำนวน 106 พันล้านรูเบิล Nikolaus Frei ผู้อำนวยการทั่วไปของบริษัทประกันภัยกล่าว

เมื่อวันที่ 10 เมษายน รองประธานธนาคารกลาง Vladimir Chistyukhin (อ้างโดย TASS) กล่าวว่า “กรณีเหล่านั้นที่เรา [ธนาคารกลาง] ดูน่าสงสัยหรือเกี่ยวข้องกับการละเมิดกฎหมายได้ถูกส่งไปยังหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย”

Rosgosstrakh ไม่สามารถแสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับการกระทำของหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายเกี่ยวกับ Khachaturov ตัวแทนของบริษัทประกันกล่าว แต่จะยังคงปกป้องตำแหน่งของตนในศาลอนุญาโตตุลาการมอสโกซึ่งมีคดีความหลายคดีอยู่ระหว่างการพิจารณาของอดีตผู้จัดการระดับสูง ผู้บริหารชุดใหม่ของ Rosgosstrakh ระบุธุรกรรมที่บ่งชี้การถอนสินทรัพย์ เกิดความเสียหายอย่างมีนัยสำคัญ Rosgosstrakh กำลังเตรียมการเรียกร้องใหม่ เขากล่าว

“ฉันประหลาดใจ: ไม่มีการเรียกร้องใด ๆ กับเรา ทั้งในด้านการพิจารณาคดีและการพิจารณาคดีก่อนการพิจารณาคดี” Danil Khachaturov กล่าวกับ Vedomosti สาระสำคัญของการอ้างสิทธิ์ไม่ชัดเจนสำหรับเขา เขาและน้องชายของเขาปฏิบัติตามภาระผูกพันทั้งหมดภายใต้ข้อตกลง “ ทุกอย่างเกิดขึ้นภายใต้การควบคุมของธนาคารกลาง”

ธนาคารกลางปฏิเสธที่จะแสดงความคิดเห็น

Danil Khachaturov กล่าวว่าตัวเขาเองเข้าร่วมการสอบปากคำ: “ฉันจะไม่ไปไหน เราจะพิสูจน์ความบริสุทธิ์ของเราในศาล”

การจับกุม Sergei Khachaturov อาจเป็นเครื่องมือกดดันให้ Danil Khachaturov ต้องยึดบริษัทประกันชีวิตรายนี้ อดีตผู้จัดการระดับสูงของ Rosgosstrakh กล่าว คนสองคนที่อยู่ใกล้กับ Rosgosstrakh รู้ว่าตัวแทนของธนาคารตกลงที่จะซื้อ RGS Life แต่ก็ไม่ประสบความสำเร็จ บริษัท มีเงินประมาณ 100 พันล้านรูเบิล สำรองแจงถึงความสนใจของเอฟซี อ็อตคริตี้ หนึ่งในนั้น

เมื่อวันอังคาร เจ้าหน้าที่ FSB ดำเนินการสอบสวนในสำนักงานแห่งใหม่ของ RGS Life ตัวแทนกล่าว และเมื่อเร็ว ๆ นี้ธนาคาร FC Otkritie ได้หยุดขายกรมธรรม์ RGS Life

ข้อตกลงกับธนาคารเหล่านี้มีผลบังคับใช้ บริษัทไม่ได้ให้ความเห็นเกี่ยวกับกิจกรรมการดำเนินงานของพวกเขา ตัวแทนของ RGS Life กล่าว ในปี 2560 คอลเลกชันมีจำนวน 53.5 พันล้านรูเบิล มากกว่านั้นมาจาก "ลูกสาว" ของ Sberbank เท่านั้น-

Anastasia Kornya และ Alexey Nikolsky เข้าร่วมในการจัดทำบทความ

Sergei Khachaturov น้องชายของ Danil Khachaturov อดีตเจ้าของ Rosgosstrakh ถูกจับกุม มีการเปิดคดีกับเขาเกี่ยวกับการขายหุ้นใน Rosgosstrakh ให้กับ Trust Bank ทนายความ Danila Khachaturova กล่าวกับ RBC

เซอร์เกย์ คาชาตูรอฟ (ภาพ: สารานุกรมอาร์เมเนียของมูลนิธิ Hayazg)

Sergei Khachaturov น้องชายของ Danil Khachaturov (ในปี 2547-2555 - ผู้อำนวยการทั่วไปของ Rosgosstrakh ในปี 2555-2560 - ประธานคณะกรรมการของกลุ่ม บริษัท Rosgosstrakh) และอดีตรองประธานของ Rosgosstrakh และผู้อำนวยการทั่วไปของ RGS Assets LLC “ ถูกจับกุมเมื่อวันที่ 18 เมษายน เขาถูกตั้งข้อหาฉ้อโกง (มาตรา 160 ส่วนที่ 4 แห่งประมวลกฎหมายอาญาของสหพันธรัฐรัสเซีย) ดังต่อไปนี้จากสำนวนคดีในฐานข้อมูลของศาล Lefortovo แห่งมอสโก เลขาธิการสื่อมวลชนของศาล Lefortovo Ekaterina Krasnova บอกกับ RBC ว่าผู้ประกอบการได้ใช้มาตรการป้องกันนี้จนถึงวันที่ 16 กรกฎาคม หากต้องการข้อมูลโดยละเอียดเพิ่มเติม เธอแนะนำให้ติดต่อแผนกสืบสวนของ FSB ของรัสเซีย

RBC ส่งคำขอไปยังศูนย์ประชาสัมพันธ์ของ FSB ของรัสเซีย

การจับกุม Sergei Khachaturov ได้รับการยืนยันต่อ RBC โดย Alexey Melnikov ทนายความของ Danil Khachaturov ตามที่ผู้สืบสวนระบุ เขาถูกกล่าวหาว่าขโมยหุ้นใน Rosgosstrakh PJSC ที่ RGS Assets LLC เป็นเจ้าของ ทนายความกล่าว ตามที่เขาพูด “แพ็คเกจนี้ถูกขายอย่างถูกกฎหมายโดย Sergei ผ่านธุรกรรมการแลกเปลี่ยนโดยตรงภายใต้การควบคุมของหน่วยงานกำกับดูแล” ผู้ซื้อคือ Trust Bank ซึ่งปัจจุบันเป็นส่วนหนึ่งของการปรับโครงสร้างองค์กรของ FC Otkritie Bank การสอบสวนประเมินปริมาณการโจรกรรมมากกว่า 1 พันล้านรูเบิล Melnikov กล่าว

ตามฐานข้อมูล Interfax SPARK RGS Assets LLC เป็นเจ้าของ 2.18% ของ Rosgosstrakh ณ วันที่ 30 กันยายน 2017 บริษัทประกันภัยเข้ามาอยู่ภายใต้การควบคุมอย่างเป็นทางการของธนาคาร Otkritie FC ไม่นานก่อนที่ธนาคารกลางจะปรับโครงสร้างองค์กรใหม่ผ่านกองทุน Banking Sector Consolidation Fund

Sergei Khachaturov ทำอะไร?

Sergei Khachaturov เป็นรองประธานของ Rosgosstrakh รวมถึงผู้รับผลประโยชน์หลักของ RGS Bank - เขาเป็นเจ้าของหุ้นเกือบ 75% ร่วมกับหุ้นส่วนของเขาผ่านบริษัทนอกชายฝั่งของไซปรัส จากข้อมูลของ IFRS ของธนาคาร RGS ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2017 Sergey Khachaturov เป็นฝ่ายที่มีอำนาจควบคุมขั้นสุดท้ายของธนาคาร นอกจากนี้ ตามฐานข้อมูล Interfax SPARK Sergei Khachaturov ดำรงตำแหน่งผู้อำนวยการทั่วไปของ RGS Assets LLC

Danil Khachaturov เป็นเจ้าของร่วมและประธานกลุ่ม Rosgosstrakh จนถึงฤดูร้อนปี 2560 ในปี 2559 บริษัท มีผลขาดทุนทางการเงินที่สำคัญเนื่องจากรายได้ในธุรกิจหลัก - MTPL ลดลง ดังนั้นในช่วงเก้าเดือนของปี 2559 ผลขาดทุนสุทธิตาม RAS มีจำนวน 4.3 พันล้านรูเบิลและตาม IFRS สำหรับครึ่งปีแรก - 8.65 พันล้านรูเบิล

จากข้อมูลของ Melnikov การเลือกการจับกุมเพื่อเป็นมาตรการป้องกันสำหรับ Sergei Khachaturov ในระหว่างการสอบสวนถือเป็น "การละเมิดโดยตรงต่อศิลปะ" ประมวลกฎหมายวิธีพิจารณาความอาญามาตรา 108 ของสหพันธรัฐรัสเซีย ซึ่งห้ามการจับกุมผู้ประกอบการในข้อหาละเมิดกฎหมายภายใต้กรอบกิจกรรมทางธุรกิจ” การตัดสินใจของศาลในการเลือกมาตรการป้องกันสำหรับ Sergei Khachaturov จะถูกอุทธรณ์ เช่นเดียวกับการละเมิดขั้นตอนอื่นๆ ทนายความเน้นย้ำ พร้อมเสริมว่า “สถานการณ์นี้เป็นที่ยอมรับไม่ได้อย่างแน่นอน และต้องมีการสอบสวนอย่างจริงจัง”

ตามที่เขาพูด เรากำลังพูดถึง "ความปรารถนาของกลุ่มบุคคล" ที่จะท้าทายข้อตกลงทางธุรกิจจำนวนหนึ่งที่บริษัท RGS Assets LLC เข้าถึงและดำเนินการ ซึ่ง Sergei Khachaturov เป็นเจ้าของในปี 2560 “ ความจริงที่ว่าข้อตกลงเหล่านี้ถูกนำไปใช้ฉันเน้นย้ำตามกฎหมายในวันนี้เกือบหนึ่งปีต่อมามีคนไม่ชอบไม่ตั้งคำถามถึงความถูกต้องตามกฎหมายของพวกเขาและอาจนำไปสู่การท้าทายต่อข้อตกลงทั้งหมด” Melnikov บอกกับ RBC

อดีตเจ้าของร่วมและหัวหน้าของ Rosgosstrakh Danil Khachaturov ในการสนทนากับ RBC กล่าวว่า: "ฉันว่างในมอสโกในที่ทำงานของฉัน"

ผู้ประกันตนที่มีปัญหา

บริษัทประกันภัย Rosgosstrakh ซึ่งเป็นเวลานานยังคงเป็นผู้เล่นรายใหญ่ที่สุดในตลาด MTPL และแสดงให้เห็นถึงความสูญเสีย เป็นหนึ่งในบริษัทประกันภัยที่อาจมีปัญหา ในเดือนธันวาคม 2559 แหล่งข่าวในตลาดประกันภัยแจ้งให้ RBC ทราบเกี่ยวกับความเป็นไปได้ในการขาย IC Rosgosstrakh ให้กับ Otkritie ที่ถือครอง ข้อตกลงดังกล่าวไม่ได้รับการยอมรับอย่างเป็นทางการจากทั้งสองฝ่ายมาเกือบหกเดือนแล้ว

ในเวลาเดียวกัน Otkrytie ได้มอบเงินทุนให้กับกลุ่ม Rosgosstrakh โดยไม่ต้องมีการควบคุมทางกฎหมายอย่างเป็นทางการ โดยรวมแล้วจำนวนเงินทุนที่ Otkritie จัดสรรให้กับ Rosgosstrakh ในช่วงครึ่งแรกของปี 2560 มีจำนวน 40 พันล้านรูเบิล ในช่วงกลางเดือนสิงหาคมการเข้าซื้อกิจการโดย Otkritie Inform (ส่วนหนึ่งของ Otkritie Holding ซึ่งเป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ที่สุดของ FC Otkritie Bank) ของโครงสร้าง Rosgosstrakh - RGS Holding LLC, RGS Assets LLC และ RGSN LLC "

ด้วยเหตุนี้นี่จึงกลายเป็นสาเหตุหนึ่งที่ทำให้ฐานะทางการเงินของ FC Otkritie Bank แย่ลง เมื่อวันที่ 29 สิงหาคม 2017 ธนาคารกลางได้ประกาศการปรับโครงสร้างองค์กรของ FC Otkritie พร้อมกับสินทรัพย์จำนวนหนึ่ง รวมถึงบริษัท Rosgosstrakh ผ่านทาง Banking Sector Consolidation Fund (FKBS) เนื่องจากเงินทุนของธนาคารมีค่าติดลบ ทุนจดทะเบียนจึงลดลงเหลือ 1 รูเบิล หุ้นของเจ้าของเดิมจึงเบลอ

รูปถ่าย: Oleg Kharseev / Kommersant

ในช่วงต้นเดือนธันวาคม ธนาคารกลางได้ประกาศอนุมัติการเปลี่ยนแปลงแผนการมีส่วนร่วมในการช่วยเหลือธนาคาร ตามที่หน่วยงานกำกับดูแลได้ซื้อหุ้นเพิ่มเติมจำนวน 456.2 พันล้านรูเบิล ในเวลาเดียวกัน Rosgosstrakh ควรได้รับความช่วยเหลือ 42.2 พันล้าน

ณ สิ้นปี 2560 การสูญเสีย Rosgosstrakh มีจำนวน 55.6 พันล้านรูเบิล เทียบกับ 33 พันล้านรูเบิล ขึ้นอยู่กับผลลัพธ์ของปี 2559 คอลเลกชันของบริษัทลดลง 29.4% เหลือ 92.7 พันล้านรูเบิล การชำระเงินลดลง 34.5% เป็น 81.9 พันล้านรูเบิล และการสูญเสียจากกิจกรรมการลงทุนมีจำนวน 21.6 พันล้านรูเบิล ในปี 2560 ในเวลาเดียวกัน สินทรัพย์ของบริษัทเพิ่มขึ้นเป็น 143.2 พันล้านรูเบิล (9.56%) และหนี้สินลดลงเหลือ 105.8 พันล้านรูเบิล เมื่อต้นปี บริษัทได้อนุมัติแผนธุรกิจที่ให้ถึงจุดคุ้มทุนภายในสิ้นปี เหนือสิ่งอื่นใด เพื่อลดส่วนแบ่งการมีส่วนร่วมใน OSAGO และลดต้นทุนในการดูแลรักษาเครือข่าย

“ขโมยจากบนลงล่าง”

หลังจากที่ธนาคาร Otkritie FC ซึ่งดูดซับ Rosgosstrakh ตกอยู่ภายใต้การปรับโครงสร้างองค์กร ฝ่ายบริหารชุดใหม่ของธนาคารและฝ่ายบริหารของบริษัทประกันภัยก็มีคำถามสำหรับฝ่ายบริหารคนก่อน

ในเดือนธันวาคม 2017 มิคาอิล ซาดอร์นอฟ ซึ่งกำลังเตรียมเป็นหัวหน้า FC Otkritie ตั้งแต่ต้นปี 2018 กล่าวว่า "การโจรกรรมครอบงำจากบนลงล่าง" ที่ Rosgosstrakh นอกจากนี้เขายังแสดงความเห็นว่าบริษัทประกันภัยล้มละลายเนื่องจากข้อเท็จจริงที่ว่า แม้จะมีตำแหน่งที่มีเอกลักษณ์เฉพาะในตลาด แต่ก็ใช้รูปแบบธุรกิจที่ "ไม่เคยมีจุดมุ่งหมายเพื่อสร้างผลกำไรที่ถูกต้องตามกฎหมายให้กับผู้ถือหุ้น"

Danil Khachaturov ตอบสนองต่อข้อกล่าวหาของ Zadornov กล่าวว่าสาเหตุของการล่มสลายทางการเงินของบริษัทไม่ใช่การบริหารจัดการที่ไม่ดี “ จุดแข็งของเราก็กลายเป็นจุดอ่อนของเราด้วย - ขนาดที่ใหญ่โตและส่วนแบ่งการตลาดของ Rosgosstrakh เริ่มทำงานกับเราในช่วงเวลาที่อัตราภาษี OSAGO ไม่เพียงพอ” เขาอธิบาย ตามที่เขาพูดตลอด 15 ปีที่ผ่านมากองทุนส่วนบุคคลของเขา "หลายร้อยพันล้านรูเบิล" ถูกลงทุนใน บริษัท Rosgosstrakh ไม่มี "เงินที่ยืมมาแม้แต่เพนนีเดียว"

การตรวจสอบ Rosgosstrakh เปิดตัวตามความคิดริเริ่มของกระทรวงกิจการภายใน - ในช่วงต้นเดือนกุมภาพันธ์แผนกเสนอให้ธนาคารกลางร่วมกันตรวจสอบผู้ประกันตน รองประธานธนาคารกลาง Vladimir Chistyukhin อธิบายว่าหน่วยงานกำกับดูแลกำลัง “ดำเนินการ” ปัญหานี้อยู่ เมื่อต้นเดือนเมษายน 2561 Chistyukhin กล่าวว่าผู้บริหารชุดใหม่ของ Rosgosstrakh ได้ส่งมอบเอกสารเกี่ยวกับ "คดีที่น่าสงสัย" ในบริษัทภายใต้ผู้บริหารคนก่อนให้กับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย

เมื่อวันที่ 17 เมษายน มีการสอบสวนที่สำนักงานกลางของบริษัทประกันภัย Rosgosstrakh Life (RGS-Life) ตัวแทนบริษัทระบุว่าการมาเยี่ยมของเจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายไม่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมการปฏิบัติงานของบริษัทประกัน “RGS-Life” ออกจากกลุ่ม Rosgosstrakh เมื่อเดือนธันวาคม 2559 เจ้าของของมันผ่านโครงสร้างที่ควบคุมโดยเขากลายเป็น Alkhas Sangulia ซึ่งเป็นคนรู้จักเก่าของ Danil Khachaturov เมื่อวันที่ 19 เมษายน ธนาคาร FC Otkritie RBC ระบุว่าไม่ได้แสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับการกระทำของหน่วยงานสืบสวน

ยากที่จะแข่งขันข้อตกลง

ในขั้นตอนนี้ตามที่ทนายความระบุว่า ไม่สามารถระบุได้ว่าเหตุใด Sergei Khachaturov จึงเลือกมาตรการป้องกันในรูปแบบของการจับกุม “หาก Sergei Khachaturov ดำรงตำแหน่งใดตำแหน่งหนึ่งและการกระทำของเขาเกี่ยวข้องกับกิจกรรมทางธุรกิจ พวกเขาก็ไม่มีสิทธิ์จับกุมเขา” Denis Saushkin หุ้นส่วนผู้จัดการของสำนักงานกฎหมาย ZKS กล่าว

ทนายความกล่าวว่าข้อตกลงดังกล่าวซึ่งอยู่ระหว่างการสอบสวนสามารถยุติได้ภายใต้เงื่อนไขบางประการ แต่หากธุรกรรมได้รับการอนุมัติจากหน่วยงานกำกับดูแล ก็จะเป็นเรื่องยากมากที่จะท้าทายพวกเขา Saushkin กล่าว “ในขณะนี้ มีข้อมูลเพียงเล็กน้อยที่จะระบุสาเหตุที่เป็นไปได้สำหรับการกลับรายการธุรกรรม อย่างไรก็ตาม หาก Sergei Khachaturov จัดสรรเงินทุนให้กับตัวเองในฐานะบุคคลที่ลงนามในธุรกรรมจริง ๆ สิ่งนี้ก็ไม่ใช่เหตุในการประกาศว่าธุรกรรมดังกล่าวไม่ถูกต้อง” Saushkin อธิบาย

“ประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซียกำหนดเหตุผลที่ธุรกรรมสามารถประกาศว่าไม่ถูกต้องหรือเป็นโมฆะในตอนแรก” Igor Dubov หุ้นส่วนของเนติบัณฑิตยสภามอสโก “Iontsev, Lyakhovsky และ Partners กล่าว” “ในสถานการณ์เช่นนี้ เป็นไปได้มากว่าอาจมีการอ้างอิงถึงศิลปะ มาตรา 10 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซีย ซึ่งกำหนดให้มีการห้ามการใช้สิทธิในทางที่ผิด แต่นี่เป็นแนวคิดเชิงประเมินเป็นส่วนใหญ่ ดังนั้นหากไม่วิเคราะห์สถานการณ์จริงแล้ว ก็ยากที่จะพูดให้เจาะจงมากขึ้น” เขากล่าว

Sergei Khachaturov ถูกจับในข้อหายักยอกเงินมากกว่า 1 พันล้านรูเบิล พี่ชายของเขาซึ่งเป็นอดีตเจ้าของบริษัท Daniil Khachaturov ซึ่งมีสถานะเป็นพยาน ก็ถูกเรียกตัวมาสอบปากคำเช่นกัน

คดีอาญาและการสอบสวนของพี่น้อง Khachaturov นำหน้าด้วยการตรวจสอบกิจกรรมของพวกเขาในวงกว้างโดยเจ้าของคนใหม่ของ บริษัท Rosgosstrakh - Otkritie Bank ซึ่งธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียกำลังฆ่าเชื้อ ตั้งแต่เดือนมกราคม 2018 ตัวแทนของ Otkritie ธนาคารกลาง และกระทรวงกิจการภายในได้ปรึกษาหารือกันว่าจำเป็นต้องมีการตรวจสอบเพิ่มเติม หรือมีการละเมิดที่ระบุได้เพียงพอที่จะสอบสวนแล้วหรือไม่ เป็นผลให้มีการยื่นอุทธรณ์ต่อ FSB ซึ่งขณะนี้กำลังดำเนินการสอบสวน

เมื่อวันที่ 17 เมษายน กรมสอบสวนคดี FSB ได้เปิดคดีอาญาภายใต้ส่วนที่ 4 ของมาตรา มาตรา 160 แห่งประมวลกฎหมายอาญาของสหพันธรัฐรัสเซีย (การยักยอกหรือยักยอก) ในวันเดียวกันนั้น เจ้าหน้าที่ FSB ได้ตรวจค้นสำนักงานของบริษัทประกันภัย Rosgosstrakh-Life ซึ่งก่อนหน้านี้เป็นส่วนหนึ่งของ Rosgosstrakh ตามด้วยการคุมขังของ Sergei Khachaturov วันรุ่งขึ้น ตามคำร้องขอของแผนกสืบสวน FSB ศาลแขวง Lefortovo แห่งกรุงมอสโก อดีตรองประธานบริษัทถูกจับกุมจนถึงวันที่ 16 กรกฎาคม

“เราเล่นได้อย่างปลอดภัย”

ตามที่เจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมาย Sergei Khachaturov ใช้จ่ายสุรุ่ยสุร่ายมากกว่า 1 พันล้านรูเบิลโดยการขายหุ้นของบริษัทที่เขาเป็นเจ้าของ RGS Assets ให้กับ Trust Bank ในระหว่างการสอบสวนโดยแผนกสืบสวนของ FSB ผู้ประกอบการปฏิเสธข้อสงสัยของเขา โดยกล่าวว่าธุรกรรมดังกล่าวเปิดอยู่และเกิดขึ้นภายใต้การควบคุมของธนาคารกลาง

ผู้ซื้อหลักทรัพย์คือ Trust Bank ซึ่งกำลังฆ่าเชื้อ FC Otkritie สถาบันสินเชื่อจ่ายเงินค่าหลักทรัพย์ให้กับ Sergei Khachaturov มากกว่า 1 พันล้านรูเบิล และการสอบสวนถือว่าเงินจำนวนนี้ถูกขโมยไป

Sergei Khachaturov ซึ่งเป็นเจ้าของ แต่เพียงผู้เดียวและในเวลาเดียวกันเป็นผู้อำนวยการทั่วไปของ RGS Assets LLC เรียกว่าการต้องสงสัยเรื่องการฉ้อโกงที่ไร้สาระกล่าวว่าแหล่งข่าวที่คุ้นเคยกับการสอบสวนกล่าวว่า“ แม้ว่า Sergei Khachaturov เองจะเป็นทนายความโดยการฝึกอบรม แต่เขาบอกว่า เขาไม่เข้าใจสาระสำคัญของการกล่าวอ้าง ซึ่งเป็นไปไม่ได้จากมุมมองของกฎหมายรัสเซีย เพราะจริงๆ แล้วเขาถูกตั้งข้อหาในสิ่งที่เขาขโมยมาจากตัวเขาเอง”

อย่างไรก็ตาม ศาลพิจารณาคำร้องขอของ FSB ที่จะจับกุมผู้ประกอบการ ทนายความของเขาคัดค้านการคุมขังลูกความของตนอย่างเด็ดขาด โดยเฉพาะอย่างยิ่งการอุทธรณ์ถึงข้อเท็จจริงที่ว่าเขาไม่เคยมีความผิดมาก่อน ไม่ได้ซ่อนตัวจากการสอบสวน และไม่ได้กดดันพยาน

“เรามองว่าคดีอาญาเป็นแรงกดดันต่อธุรกิจ”

ในการให้สัมภาษณ์กับวิทยุ Kommersant FM ทนายความของ Alexei Melnikov น้องชายของผู้ต้องขังกล่าวว่าฝ่ายจำเลยมองว่าคดีอาญานี้และการจับกุม Sergei Khachaturov เป็นแรงกดดันต่อธุรกิจ:

– หากมีข้อพิพาทตรงนี้ก็อยู่ในขอบเขตของระเบียบกฎหมายแพ่ง หากมีคนเชื่อว่าทรัพย์สินบางอย่างควรเป็นของเขา เขาจะต้องจัดทำข้อเรียกร้องของเขาในรูปแบบของการเรียกร้องอย่างน้อยที่สุด จากนั้นไปที่ศาล อนุญาโตตุลาการ หรือเขต ขึ้นอยู่กับว่าเขาหันไปหาใคร - บุคคลหรือกฎหมาย และที่นั่นเพื่อพิสูจน์ กรณีของคุณ แต่การพิสูจน์ว่าคุณพูดถูกนั้นยากและใช้เวลานาน ในการทำเช่นนี้ พวกเขาใช้และใช้หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายอย่างไม่เหมาะสม ทำให้พวกเขาเสียสมาธิจากกิจกรรมที่สำคัญของรัฐบาล

ส่วนหนึ่งของคดีนี้ Danil Khachaturov อดีตเจ้าของกลุ่ม Rosgosstrakh ก็ถูกสอบปากคำด้วย ปัจจุบันเขาเป็นพยานในคดีนี้

มอสโก 12 พฤศจิกายน /ทัส/. ศาล Lefortovo แห่งกรุงมอสโกขยายระยะเวลาการจับกุมอดีตรองประธานกลุ่ม Rosgosstrakh Sergei Khachaturov ซึ่งถูกกล่าวหาว่าฉ้อโกงในวงกว้างเป็นพิเศษออกไปอีกสามเดือน ผู้สื่อข่าว TASS รายงานจากห้องพิจารณาคดี

“ขยายมาตรการป้องกันผู้ถูกกล่าวหา Khachaturov ในรูปแบบของการควบคุมตัวเป็นเวลาสามเดือน รวมสูงสุด 10 เดือน นั่นคือจนถึงวันที่ 17 กุมภาพันธ์ 2019” ผู้พิพากษา Albina Galimova ประกาศคำตัดสิน การพิจารณาคดีของศาลจัดขึ้นแบบปิดเนื่องจากมีข้อมูลลับในคดีอาญา นักข่าวได้รับอนุญาตให้ประกาศเฉพาะส่วนที่ดำเนินการของคำตัดสินเท่านั้น

เมื่อวันจันทร์ ศาลขยายเวลาการกักบริเวณบ้านของ Nadezhda Klepalskaya อดีตผู้ถือหุ้นของธนาคาร Rosgosstrakh ที่เกี่ยวข้องกับคดีนี้ออกไปจนถึงวันที่ 18 กุมภาพันธ์ เธอได้รับอนุญาตให้เดินสองชั่วโมงทุกวัน

ดังนี้จากการที่ผู้พิพากษามีคำพิพากษาขยายมาตรการป้องกันผู้ต้องหาจึงต้องขยายระยะเวลาการจับกุมออกไปเนื่องจากไม่ได้ระบุตัวบุคคลในคดีอาญาครบทุกคน จำเลยสามารถซ่อนตัวจากการสอบสวนและศาลกดดันพยานได้ และทำลายหลักฐานที่แสดงความผิดของตน

นักธุรกิจ Khachaturov ถูกควบคุมตัวและจับกุมเมื่อปลายเดือนเมษายน 2018 ในขั้นต้น เขาถูกตั้งข้อหาตามส่วนที่ 4 ของมาตรา 160 แห่งประมวลกฎหมายอาญาของสหพันธรัฐรัสเซีย (“การฉ้อฉล”) แต่ในเดือนสิงหาคม ข้อกล่าวหาดังกล่าวได้ถูกจัดประเภทใหม่เป็นส่วนที่ 4 ของมาตรา 159 แห่งประมวลกฎหมายอาญาของสหพันธรัฐรัสเซีย (“การฉ้อโกงใน ขนาดใหญ่เป็นพิเศษ”) โทษจำคุกสูงสุดคือจำคุกสูงสุด 10 ปี คดีนี้สอบปากคำไปแล้วกว่า 40 คน คาดว่าจะทราบผลการตรวจสอบการเงินและเศรษฐกิจ และข้อกล่าวหาถึงจำเลยถึงที่สุด โดยมีกำหนดระยะเวลาสอบสวนจนถึงวันที่ 18 มีนาคม 2562

การฉ้อโกงที่ Rosgosstrakh

Sergei Khachaturov เป็นน้องชายของ Danila Khachaturov อดีตเจ้าของหลักของ Rosgosstrakh ในปี 2016 เอกสารของบริษัทระบุว่า Sergei Khachaturov เป็นผู้รับผลประโยชน์ขั้นสุดท้ายของ RGS Holding ซึ่งในขณะนั้นเป็นเจ้าของ Rosgosstrakh 52% ในปี 2560 Danila Khachaturov โอนการควบคุมของบริษัทสากล Rosgosstrakh ไปยัง Otkritie Bank ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของกลุ่มธนาคารในเดือนสิงหาคม 2560 บริษัทประกันภัยได้รวมอยู่ในการปรับโครงสร้างองค์กรของ Otkritie โดยธนาคารกลาง ตั้งแต่ปี 2558 บริษัท ประสบความสูญเสียมูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์ซึ่งเป็นผลมาจากปัญหาในตลาดประกันภัยรถยนต์ภาคบังคับ ( ณ สิ้นปี 2560 มีการสูญเสีย 55.7 พันล้านรูเบิล)

ในตอนท้ายของปี 2560 หัวหน้าคนใหม่ของ Otkritie Bank และประธานคณะกรรมการของ Rosgosstrakh, Mikhail Zadornov กล่าวว่า "การโจรกรรมครอบงำใน Rosgosstrakh จากบนลงล่าง" Khachaturov ปฏิเสธข้อกล่าวหาเหล่านี้ ในเดือนเมษายน 2018 Rosgosstrakh กล่าวหาผู้บริหารคนก่อนและเจ้าของการถอนทรัพย์สิน และระบุว่าได้ยื่นฟ้องคดีแพ่งหลายคดีต่อนิติบุคคลและผู้จัดการที่เกี่ยวข้องกับอดีตผู้รับผลประโยชน์ของบริษัท ผู้บริหารชุดใหม่ของ Rosgosstrakh ได้ติดต่อกับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายเกี่ยวกับการดำเนินการของผู้บริหารชุดก่อน ตามที่ Vladimir Chistyukhin รองประธานธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียตั้งข้อสังเกต

Rosgosstrakh จะถูกขอหนี้เก่าหรือไม่?

คดีอาญาที่มีชื่อเสียงโด่งดังต่ออดีตเจ้าของ Rosgosstrakh ซึ่งริเริ่มโดย Otkritie อาจส่งผลเสียต่อตลาด ธนาคารกำลังมองหาความยุติธรรมหรือกำลังปรับรูปแบบตลาดหรือไม่?

วันนี้ อดีตรองประธานของ Rosgosstrakh Sergei Khachaturov ถูกจับกุม เขาถูกต้องสงสัยว่าถอนเงินของบริษัทผ่าน RGS Assets LLC ซึ่งเป็นรายงานของนักข่าว MorningNews จำนวนความเสียหายมีมูลค่ามากกว่า 1 พันล้านรูเบิล ในกรณีนี้ Danil Khachaturov น้องชายของเขาถูกเรียกตัวให้ซักถาม เขาเป็นอดีตเจ้าของกลุ่ม Rosgosstrakh และเป็นพยานในคดีนี้ การสืบสวนไม่ได้ยกเว้นว่าตอนอื่นๆ ของคดีอาจเกิดขึ้นในระหว่างการสอบสวน

มีข่าวลือว่า Mikhail Zadornov หัวหน้า Otkrytie Bank เคยกล่าวไว้ว่าฝ่ายบริหารกำลังทำธุรกรรมที่น่าสงสัย โดยเฉพาะอย่างยิ่งมีการกล่าวถึงธุรกรรมที่น่าสงสัยกับ OSAGO ตามที่ผู้เชี่ยวชาญระบุว่า ไม่สามารถคืนเงินได้เนื่องจากสามารถโอนไปต่างประเทศได้

เป็นการตรวจสอบที่ริเริ่มโดย Otkritie Bank ซึ่งได้รับการฟื้นฟูโดยธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย ซึ่งกลายเป็นแรงผลักดันในการริเริ่มคดีอาญา การเจรจาเกิดขึ้นระหว่าง Otkritie ธนาคารกลางและกระทรวงกิจการภายในเกี่ยวกับความจำเป็นในการดำเนินการขั้นเด็ดขาด ด้วยเหตุนี้ จึงตัดสินใจติดต่อ FSB ซึ่งเริ่มการสอบสวนอย่างเต็มรูปแบบ

คดีอาญาเริ่มขึ้นเมื่อวันที่ 17 เมษายนภายใต้ส่วนที่ 4 ของมาตรา มาตรา 160 แห่งประมวลกฎหมายอาญาของสหพันธรัฐรัสเซีย (ยักยอกหรือยักยอก) การดำเนินการเริ่มต้นจากสำนักงานของ บริษัท Alkhas Sangulia บริษัท Rosgosstrakh-Life ซึ่งก่อนหน้านี้เป็นส่วนหนึ่งของ Rosgosstrakh แม้ว่าจะไม่มีอะไรเชื่อมโยง บริษัท อย่างเป็นทางการอีกต่อไป แต่เชื่อในตลาดว่านักธุรกิจ Sangulia และพี่น้อง Khachaturov ยังคงรักษาความสัมพันธ์ไว้ หลังจากการจับกุมเป็นที่รู้กันว่า Sangulia ถูกกล่าวหาว่าขโมยเงินมากกว่า 1 พันล้านรูเบิล จาก RGS Assets LLC ซึ่งเขาดำรงตำแหน่งซีอีโอจนถึงเดือนธันวาคม 2017

กองกำลังรักษาความปลอดภัยสันนิษฐานว่า บริษัท RGS Assets ไม่ได้ดำเนินกิจกรรมทางธุรกิจใด ๆ จริง ๆ เนื่องจากมีการลงทะเบียนตามที่อยู่การลงทะเบียนจำนวนมาก (อีก 36 บริษัท "อาศัยอยู่" ตามที่อยู่นี้) และไม่มีการติดต่อสำหรับพวกเขาใน Unified State Register ของ นิติบุคคล

วงการธุรกิจได้เริ่มพูดคุยเกี่ยวกับผลเสียและผลกระทบต่อตลาดแล้วเนื่องจากการแก้ปัญหาอย่างเข้มแข็ง เชื่อกันว่าเจ้าของใหม่สามารถแก้ไขข้อขัดแย้งได้โดยไม่ต้องเกี่ยวข้องกับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย

Danil Khachaturov เข้ารับตำแหน่ง Rosgosstrakh โดยดำรงตำแหน่งประธานผู้อำนวยการบริหารในปี 2545 ซึ่งในเวลานั้นพวกเขาเริ่มถูกมองว่าเป็นเจ้าของหลักของ บริษัท ต่อมาในปี 2548 Sergei Khachaturov น้องชายของเขาได้เข้าร่วมบริษัทประกันภัย และในปี 2552 เขาเป็นหัวหน้าบริษัทในเครือ Rosgosstrakh-Life ภายในปี 2010 โครงสร้างของ Danil Khachaturov ถูกซื้อจากรัฐโดย Rosgosstrakh เต็มจำนวน

เป็นเวลานานที่ บริษัท ครองตำแหน่งผู้นำในตลาด อย่างไรก็ตามในปี 2559 มีข้อมูลปรากฏขึ้นเกี่ยวกับการเจรจาการขาย Rosgosstrakh ให้กับ FC Otkritie ในปี 2560 Rosgosstrakh อยู่ภายใต้การควบคุมของ FC Bank