В коя банка да подам изпълнителния лист? Представяне на изпълнителния лист в банката

Принудителното събиране на дълг от недобросъвестен длъжник позволява да се постигне максимално възможно удовлетворяване на вземанията. В повечето случаи ищецът представя изпълнителния лист на съдебните изпълнители, но според действащите в службата разпоредби процесът значително се усложнява и забавя. Алтернативен вариант за събиране на парите от неизправния е подаването на документи директно в банката, в която ответникът има сметка. Процедурата за подаване на изпълнителен лист и сроковете за неговото изпълнение са установени със закон.

План на събитието

Изпълнителният лист е писмено потвърждение за законосъобразността на исковете на физическо или юридическо лице по отношение на неизправника, издадено от съда въз основа на резултатите от производството. Съдебният спор може да се проточи с месеци, дори години, на срещите се разглеждат всички доказателства за взаимоотношенията на страните.

Съгласно чл. 428 от Гражданския процесуален кодекс на Руската федерация за граждански искове, листът се издава след влизане на решението в сила, тоест не по-рано от десет дни. Член 319 от Арбитражния процесуален кодекс на Руската федерация не регламентира строго срока за издаване на документ, всичко зависи от натовареността на съда и индивидуалните характеристики на делото.

След като получи листа в ръка, ищецът има право да го прехвърли на специализирана служба (FSSP) за обработка. Упълномощените лица, по инициатива на ищеца, образуват производство. След това на неизпълнилия се дава срок от пет дни, за да изпълни доброволно изискванията на съда. Ако през това време ответникът не предприеме никакви действия, започва изпълнителното производство.

Възбраната се прилага предимно върху средства, парични и непарични, последвани от конфискация на имущество с последваща продажба. Службата на съдебния изпълнител е значително претоварена, поради което изпълнителните действия се извършват със значително закъснение. В повечето случаи забавянето заплашва ищеца да загуби възможността да получи пари по съдебно решение.

Изпълнителният лист може да бъде изпратен директно до банката, в която се обслужва длъжникът

Кредиторът има право да представи съдебния формуляр директно на местоработата на ответника. Действащото законодателство ограничава размера на изискванията, допустими за изпълнение: общият размер на удръжките не може да надвишава половината от заплатата след приспадане на данък върху доходите на физическите лица за общи санкции и седемдесет процента за общи преводи на издръжка.

Най-ефективният и бърз начин би бил да изпратите изпълнителния лист директно до институцията, където има разплащателни, разплащателни и валутни сметки на длъжника. В тази ситуация трябва да имате информация за депозитите и средствата на ответника в банката, само тогава процедурата ще бъде ефективна.

Важно е, че работодателят или кредитната институция ще приема само парични вземания за изпълнение, а възстановяването на права, връщането на имущество и други искове не са в техните правомощия или компетентност.

Законодателната рамка

Процесът на изпълнение на съдебно решение се регулира от Закон № 229-FZ от 2 октомври 2007 г. Съгласно чл. 8 от този нормативен правен акт, кредиторът има право самостоятелно да представи документа на кредитната институция.

Член 70 от Федерален закон № 229 задължава банката, ако има свободен баланс на финансите, незабавно да започне да изпълнява изискванията, съдържащи се в иска. Въз основа на резултатите от прехвърлянето специалистите на институцията са длъжни да информират кредитора в рамките на три дни.

Процедурата за получаване, обработка и изпълнение на изискванията на листовете, получени от ищеца, се определя за финансови и кредитни организации с Наредба на Централната банка на Руската федерация № 285-P от 10 април 2006 г.

Заявител

В зависимост от получателя на паричния превод, правото за представяне на изпълнителен лист може да бъде предоставено директно на кредиторите и упълномощените представители.

Заявител могат да бъдат лица, които имат пълномощно

Например, иск е бил заведен в съда от физическо лице и е влязло в сила решение за принудително изпълнение. След това самият ищец може да подаде документи в банковия клон или да делегира определени правомощия на друг гражданин, приятел, роднина въз основа на нотариално заверено пълномощно.

Ако изискването за удържане идва от юридическо лице, изпълнителният орган (управител, генерален директор, управляващо дружество), както и всяко физическо лице, действащо по силата на пълномощно, има право да представи листа. Например изпълнителен документ се представя от адвоката на компанията, потвърждаващ правомощията на банката с оригиналния нотариален формуляр.

Процедура по прехвърляне

Лицата, които са постигнали положително съдебно решение по дело за неизпълнено задължение, трябва да разберат как могат да изпратят изпълнителен лист до банката на длъжника. Кредиторът изпраща документа на кредитната институция по всеки удобен за него начин: по пощата или по куриер.

Струва си да се разгледат текущите проблеми на пощенската система, когато вероятността от загуба на документи е сведена до минимум, но все още съществува. Тоест съществува потенциален риск формулярът да бъде изгубен или повреден по пътя към банката. В този случай ищецът ще трябва да се обърне отново към съда, за да поиска издаването на дубликат и съответно да понесе финансови и времеви разходи.

Най-надеждният начин е да подадете изпълнителния лист директно в клона на банката, обслужваща длъжника. Независимо от метода на изпращане на документи, ищецът трябва първоначално да установи със сигурност съществуването на съществуващите сметки на ответника в институцията. Можете да направите официално искане до данъчната служба или да изпратите писмо, адресирано до ръководителя на банката, която най-вероятно обслужва неизпълнението.

След като ищецът разполага с надеждна информация, е необходимо да разберете работното време на отдела и точния адрес на местоположението. След това ищецът с лична карта или упълномощен представител с пълномощно се изпраща в банката за представяне на документа.

Можете да получите информация за сметките на длъжника от данъчната служба.

Съгласно изискванията на чл. 8 Федерален закон № 229, ищецът трябва да прикачи към листа изявление, съставено във всякаква форма, но със задължителното присъствие на конкретни подробности. Ние изброяваме препоръчителното съдържание на формуляра:

адресат на жалбата (име на институцията, адрес, TIN);
информация за контакт на заявителя (пълно име, информация за документа за самоличност, място на регистрация за граждани; име, данни за регистрация, юридически адрес на дружеството);
TIN на лицето, подало заявлението;
информация за кредитополучателя (пълно име, име);
име на документа;
обобщение на изискванията;
номер, дата на изпълнителния лист;
размер на възстановяването;
пълни данни за извършване на преводи;
списък с приложения;
дата, собственоръчен подпис.

Освен това листът може да съдържа връзки към разпоредби, уреждащи тези действия, редове за банката, за да отбележи приемането на заявлението. Ако неизпълнението има няколко сметки, кредиторът може да посочи приоритет за удръжки или да поиска възбрана върху всички финанси. За да улесните процеса на изготвяне на хартия, можете да използвате образец на заявление за представяне на изпълнителен лист срещу длъжника в банката.

Банковият служител регистрира заявлението на ищеца в дневника за входяща кореспонденция, като едновременно с това поставя маркировка върху документа и го предава на съответния отдел за изпълнение. Съгласно глава № 7 от Наредба № 383-P от 19 юни 2012 г., служител на организацията формира нареждане за събиране и започва обработка на информация.

Когато изготвяте заявление, трябва да предоставите необходимите данни

Ако няма средства по сметките на ответника или свободният баланс не е достатъчен за пълно задоволяване на изискванията, операторът изброява наличната част според данните на кредитора, поставя съответните маркировки върху нареждането за събиране и го поставя в картотека на сметката. В бъдеще, когато пристигнат пари, изпълнението ще бъде възобновено веднага. Когато цялата сума на вземането бъде преведена на кредитора, банката ще върне листа със съответните маркировки.

Погасителни фактори

Пълнотата и скоростта на удовлетворяване на изискванията на ищеца се влияе от редица причини.

Натовареност на изпълнителната служба на кредитната институция

Големите градове се характеризират с особено голям поток от банкови клиенти, така че кредиторът ще бъде принуден да изчака реда си, за да представи листа.

Наличие на паричен баланс по разплащателната сметка

Ако длъжникът разполага с достатъчно средства, заповедта ще бъде изпълнена незабавно. В противен случай документът ще се съхранява в досие толкова дълго, колкото е необходимо за пълното погасяване на дълга.

Обхват на ограниченията върху финансите на ответника

Срещу длъжника могат да бъдат предявени и други искания, тогава изпълнителният лист се привежда за погасяване по календарен, законов ред. Например, гражданин трябва да компенсира друго лице за увреждане на здравето в съдебно дело. В същото време на банката се представя заявление от държавния орган за този длъжник за задържане на административна глоба.

Тъй като документите са регистрирани за един ден, приоритетният критерий за изпълнение става редът на приоритет съгласно Гражданския кодекс (член 855): първо сумата ще бъде отписана в полза на физическо лице и след това за попълване на държавния бюджет. Подобна ситуация ще възникне по отношение на искове срещу предприятие: първоначално, независимо от датата на получаване, ще бъдат изпълнени дългове по заплати, данъци, а след това по искове от контрагенти и други плащания.

Вероятността за изплащане на дълга зависи от наличните пари по сметката на длъжника

Депозитна валута

Доста често има ситуации, когато ответникът има няколко сметки в кредитна институция: благородни метали, рубли, чуждестранна валута. В тази ситуация процедурата за събиране ще зависи от скоростта на преобразуване на фонда в еквивалент в рубли.

Коректност на информацията в заявлението на ищеца

Ако петицията съдържа цялата информация за длъжника, листът ще бъде обработен незабавно. Когато се установят неточности или грешки в съдържанието на даден документ, банката ще се нуждае от време за получаване на разяснения и корекции.

Време за представяне, календарен ден

На практика може да срещнете такава трудност като ограничения период на работа на финансова институция. Например работното време за работа с клиенти може да изтече и кредиторът да не може да подаде набор от формуляри през уикендите или празниците.

Банка, обслужваща заявителя

Ако сметката на получателя е открита в кредитна институция, на която изпълнителният документ е представен за обработка, средствата могат да бъдат кредитирани възможно най-скоро. Когато данните на кредитора съдържат информация за друга банка, периодът за прехвърляне на пари може да отнеме значително време. В някои случаи средствата се получават в рамките на 24 часа, по-рядко - от три до пет дни.

Оперативен цикъл

Всяка финансова компания работи в съответствие с вътрешните правила за изпълнение на платежни документи: например банката може да извършва транзакции от 9 до 15 часа на текущия ден; по-рядко има случаи, когато се работи денонощно с клиентски документи се установява.

Банката може да се нуждае от време, за да изясни част от информацията, представена в листа, което ще повлияе на скоростта на изплащане на дълга

Продължителността на цикъла за изпълнение на вземанията на кредитора зависи от много фактори и се определя индивидуално. Кандидатът трябва непрекъснато да наблюдава действията на изпълнителя, ако е необходимо, може да подаде жалба до по-висшестоящо длъжностно лице.

Съмнителността на изискването

Банката има право да изпрати искане до съда с искане да предостави потвърждение за реалността, законосъобразността на вземането, валидността на формуляра, ако изпълнителят има съмнения. Например, на листа са направени корекции, има петна, тогава получателят започва да не вярва в коректността на данните от графиката. В този случай организацията е длъжна да предприеме мерки за осигуряване на безопасността на финансите чрез налагане на ограничения върху разходите.

Дава се седемдневен срок за изясняване на информацията, за който се уведомява ищецът. Банковата институция няма право да изисква допълнителни изчисления и обяснения от кредитора, тъй като чл. 70 Федерален закон № 229 не задължава притежателя на изпълнителния лист да дешифрира заповедта.

Период на изпълнение

Както бе споменато по-рано, минималният срок за изпълнение, прехвърляне на средства по изпълнителен лист към банката на длъжника отнема един ден. Ако възникнат неточности или несъответствия в информацията, времето за изпълнение се увеличава.

Недостатъчните средства по сметките на длъжника оказват пряко влияние върху срока за погасяване на задълженията. В този случай срокът за изпълнение може да варира от един ден до няколко месеца, години, в зависимост от финансовото състояние на ответника.

При предявяване на изпълнителния иск е необходимо да се има предвид общоустановената давност, равняваща се на три години по чл. 196 от Гражданския кодекс на Руската федерация. В изключителни случаи се допуска удължаване, отлагане или възстановяване на този срок по решение на съда.

Различни фактори могат да повлияят на времето, необходимо за погасяване на вашия дълг.

Ищецът има право по своя инициатива да изтегли документ от банката, като изпрати съответно заявление по пощата или го представи лично в клона. Тази ситуация е особено популярна, ако неплатеният има няколко сметки в различни институции. Тогава ищецът връща оригиналния лист и го изпраща на друга финансова институция. Важно е кредиторът да не е ограничен от закона в правото да представя многократно документа след оттеглянето му, ако възникнат нови обстоятелства или се промени платежната ситуация на длъжника.

Служебните действия, които съдебните изпълнители предприемат за събиране на задължения, са продължителен процес. Много кредитори, които са получили решение в своя полза в съда, не могат да чакат дълго време то да бъде изпълнено. Въпреки това, според руските закони, ищецът може без съдействието на държавни служители да получи от длъжника дължимите му пари, ако се съхраняват в банката, просто като подаде заявление по изпълнителен лист.

Правното основание за заявлението на ищеца до банката са следните законодателни актове:

Федерален закон № 229 „За изпълнителното производство“, клауза 1, чл. 8, чл. 70;
Наредба на Централната банка на Руската федерация № 285-P „За реда за приемане и изпълнение от кредитни институции и подразделения на мрежата за сетълмент на Банката на Русия на изпълнителни документи, представени от кредитори“.

Тези документи определят подробно условията, сроковете и правилата за изпълнение от банкови и кредитни институции на изискванията на Ищеца.

Как да разберете информация за акаунта

Първото действие на кредитора е да търси сметки, открити от длъжника и имащи положително салдо. Намирането на тези данни е доста лесно, ако ответникът не е обикновено лице, а официално регистрирано юридическо лице. И по закон всяка организация трябва да предостави изчерпателна информация за своите сметки, притежавани във всяка банкова структура, на данъчната инспекция по мястото на регистрация.

В този случай данъкоплатците трябва да предоставят информация в рамките на една седмица след извършване на банкови операции. Поради това Федералната данъчна служба на Руската федерация е събрала най-актуалните данни за сметките на всеки, който е законно регистрирано юридическо лице.

Руското законодателство предоставя на ищеца правото да получи информация за длъжника от данъчната служба. За да открие информацията, от която се нуждае, той трябва да изпълни следните стъпки:

определя в кое подразделение на Федералната данъчна служба на Руската федерация е регистрирано юридическото лице;
съставете заявление, в което поискате информация за регистрираните сметки на длъжника, добавете към него дубликат на изпълнителния лист (нотариално заверен);
получавате сертификат, съдържащ исканите данни.

Данъчната служба е длъжна да отговори на заявлението в рамките на три дни след приемане на документите за разглеждане.

Ред за подаване на заявление

След като получи необходимата информация за текущите сметки на длъжника, Кредиторът може да се свърже директно с банката. Процедурата за изпълнение на изискванията, посочени в изпълнителната заповед, се извършва в следната последователност:

колекторът изготвя официално обжалване до банковата структура, в което излага същността на съдебното решение, взето в негова полза, и искане за изтегляне на пари от сметката на длъжника с последващото им прехвърляне по сметката на Кредитора;
към заявлението се прилага изпълнителен документ;
банковият служител въвежда данни за приетите от него документи в регистрационния дневник;
Ръководството на банката създава нареждане за събиране, съставено в съответствие с Наредбите на Банката на Руската федерация от 3 октомври 2002 г. „За безналичните плащания в Руската федерация“.
Банковите служители превеждат пари, които се кредитират по сметката на Кредитора в рамките на три дни.

В този момент процедурата по събиране се счита за завършена. За най-бързото и успешно изпълнение на тази операция е необходимо всички документи, подадени в банката, да са коректно попълнени.

Правила за съставяне и образец на заявление

Заявлението до банката от името на Ищеца трябва да съдържа следната информация за него:

Пълно име, указание за гражданство;
подробни паспортни данни;
местоположение;
номер на сметка, по която трябва да бъдат преведени средствата.

Ако ищецът е официално юридическо лице, то трябва да посочи:

Име на организацията;
TIN, код на чуждестранната организация;
данни за държавна регистрация (място и номер);
официален съдебен адрес;
номер на банковата сметка, предназначена за кредитиране на пари по нея.

Когато интересите на една организация се обслужват от нейния представител, той пише в изявлението:

данни от документа, в който официално са установени правомощията му;
пълна информация за себе си;
пълна информация за организацията.

При подаване на попълнено заявление до финансова институция е необходимо банковият служител, който официално го приема за разглеждане, да даде на Ищеца копие, съдържащо:

дата на приемане;
банков печат;
личен подпис на банков служител.

Тази процедура ще помогне да се избегнат всякакви недоразумения в бъдеще.

Размер на санкциите

Банковата организация е длъжна, след като вземе решение за събиране на средства, да преведе пълната сума, посочена в документа, представен от ищеца.

Непосредствени условия за трансфер:

откритата сметка на длъжника има достатъчна сума за извършване на тази операция - тя ще бъде завършена изцяло в рамките на три дни;
длъжникът има открити не една, а няколко открити сметки в една банка - ръководството има право да се разпорежда с всяка от тях или с всички наведнъж;
няма достатъчно пари по сметките на длъжника за изпълнение на изискванията на Ищеца - преводът ще бъде извършен за наличната сума, а останалите средства ще бъдат събрани, когато постъпят в сметката на длъжника.

Веднага след като парите, съгласно решението на съда, постъпят изцяло по сметката на ищеца, делото се счита за приключено. Банковите служители изпращат изпълнителния лист на органа, който го е издал.

Как да съберем средства на длъжника от различни банки и заявление за отмяна

Длъжникът може да има пълни сметки в различни финансови институции. Това прави процедурата по събиране малко по-сложна. В този случай ще трябва да преминете през процедурата за свързване с банката, писане на заявление и предоставяне на документи няколко пъти.

Действията трябва да започнат с организацията, в която организацията длъжник има най-големи парични спестявания. Веднага след като всички те се прехвърлят директно на ищеца, но те не са достатъчни, има смисъл да се свържете със служителите на финансовата структура, за да отмените изпълнителния лист. Според закона последователността на това действие е следната:

Взискателят подава молба, в която съобщава за отмяна на изпълнителния лист;
на следващия ден (не по-късно) банката връща изпълнителния лист;
в регистрационния дневник банковите служители правят запис, че изпълнителният лист е върнат;
Ищецът взема лично документа и подписва заявлението, като посочва датата на получаване; или му се изпраща изпълнителен лист по пощата.

На обратната страна на изпълнителния лист, който е изтеглен от банката, трябва да се посочи следното:

каква е причината за завръщането му;
дата на отмяна;
сумата, която е събрана от длъжника.

Всички записи се заверяват лично от счетоводител и главен счетоводител, а върху документа се поставя печат на банката.

Федералният закон „За изпълнителното производство“ № 229-FZ от 02 октомври 2007 г. дава допълнителна възможност на ищеца, съгласно изпълнителен лист, да събере парична сума от длъжник - юридическо лице, самостоятелно да представи заповедта на изпълнение за изпълнение към банката, в която длъжникът има разкрити сметки. И без образуване на изпълнително производство да наложи запор върху средствата по сметките.

Правното основание за представяне на изпълнителен лист на банка или друга кредитна организация директно от ищеца е клауза 1 на чл. 8, чл. 70 Федерален закон „За изпълнителното производство“ № 229-FZ от 02.10.2007 г. Както и Наредбите на Централната банка на Руската федерация „За реда за приемане и изпълнение от кредитни институции, подразделения на сетълмент мрежата на Банката на Русия на изпълнителни документи, представени от ищците” от 10.04.2006 г. № 285-P (наричан по-долу Правилника), който установява процедурата за приемане и изпълнение от кредитни институции, поделения на сетълмент мрежата на Банката на Русия (наричани по-долу банки) на изпълнителни документи, представени от ищците (юридически и физически лица) директно в банките, в които са открити банкови сметки на длъжниците.

Този правен механизъм позволява значително да се намали времето, в сравнение със събирането в рамките на изпълнителното производство, за изпълнение на изискванията на изпълнителните документи за събиране на парични суми.

Какво трябва да направи Ищецът, за да представи изпълнителния лист в банката и да получи средствата, които са по сметките на длъжника?

Първото нещо, което трябва да направите, е да определите в коя банка има банкови сметки длъжникът.

Има много начини за получаване на тази информация; ние ще се съсредоточим върху този, предоставен на ищеца от Федералния закон „За изпълнителното производство“ № 229-FZ от 2 октомври 2007 г.

Информация за всички открити банкови сметки е достъпна в Инспектората на Федералната данъчна служба на Руската федерация по мястото, където длъжникът е регистриран за данъчни цели. В съответствие с действащото законодателство всяка организация трябва в рамките на 7 дни от датата на откриване или закриване на сметки да уведоми писмено данъчния орган по мястото на регистрация. Същата отговорност се възлага и на банката. По този начин информацията за откритите сметки на организацията в данъчните власти е винаги актуална.

За да получите информация за открити сметки в банки или други кредитни организации от данъчния орган, трябва да изпълните няколко прости стъпки, а именно:

Заявлението може да бъде подадено до най-близката данъчна служба; базата данни със сметки е единна за цяла Русия. Изобщо не е необходимо да изпращате искане до московската данъчна служба, ако длъжникът е регистриран в Москва. Заявката може да бъде подадена в инспектората във вашия град, като данъчният орган е длъжен да предостави информация в 7-дневен срок.
Подгответе и подайте заявление до този териториален орган на Федералната данъчна служба на Руската федерация за предоставяне на информация за наличието или липсата на сметки и депозити в банки и други кредитни организации в организацията длъжник. Към заявлението трябва да бъдат приложени надлежно заверено копие от изпълнителен лист и копие от пълномощно (ако заявлението се подава от представител).
Получаване на извлечение, съдържащо необходимата информация.

Инспекторатът на Федералната данъчна служба на Руската федерация е длъжен да предостави наличната информация за наличието или липсата на сметки и депозити в банки и други кредитни организации в организацията длъжник след три дни.

Понастоящем правното основание ищецът да получи посочената информация са клаузи 8 - 10 на чл. 69 Федерален закон „За изпълнителното производство“ № 229-FZ, Заповед на Министерството на данъците на Руската федерация от 23 януари 2003 г. № BG-3-28/23 „За одобряване на процедурата за предоставяне на информация на ищецът от данъчните власти” (изгубила сила поради публикуването на Заповед на Министерството на финансите на Русия, Федералната данъчна служба (FTS на Русия) от 22 юли 2011 г. N ММВ-7-7/462@ „За обявяване на невалидна заповед на Министерството на данъците на Русия от 23.01.2003 г. N BG-3-28/23"), Решение на Върховния арбитражен съд на Руската федерация от 3 март 2004 г. № 15527/03.

След като получите информация за банковите сметки на длъжника, можете да предявите изпълнителния лист за изпълнение.

Действащото законодателство предвижда следната последователност от действия на ищеца:

Ищецът представя изпълнителен лист на банката или друга кредитна организация и в същото време ищецът подава заявление до банката или друга кредитна организация.
Банката регистрира заявлението и изпълнителния документ в дневника, посочен в точка 2.1 от Правилата.
Банката изготвя нареждане за събиране по начина, определен от Наредба на Банката на Русия № 2-P от 3 октомври 2002 г. „За безналичните плащания в Руската федерация“. Изпълнението на нареждане за събиране, съставено въз основа на изпълнителен документ, се извършва от банката по начина, установен от наредбите на Банката на Русия, регулиращи извършването на безналични плащания, не по-късно от 3 днислед като банката приеме изпълнителния лист

В заявление за представяне на изпълнителен лист на банка или друга кредитна организация от физическо лице трябва да се посочи следното:

Пълно име;
гражданство;
данни за документа за самоличност (за гражданин на Руската федерация това е паспорт; трябва да посочите серията, номера, от кого и кога е издаден, код на отдел);
местоживеене или място на престой;
идентификационен номер на данъкоплатеца (посочва се TIN, ако има такъв);

Представителят на юридическото лице посочва в заявлението:

име;
идентификационен номер на данъкоплатеца или код на чуждестранна организация;
държавен регистрационен номер;
място на държавна регистрация;
съдебен адрес;
данни за банковата сметка, по която да бъдат преведени събраните средства.

В случая много важен момент е, че в съответствие с параграф 3 на чл. 8 Федерален закон „За изпълнителното производство“ № 229-FZ от 10.02.2007 г. „представителят на ищеца представя документ, удостоверяващ неговите правомощия и информацията, посочена в част 2 от този член, за ищеца и за себе си.“

Ако средствата са достатъчни за пълно изпълнение на изискванията на изпълнителния лист, средствата ще бъдат преведени от банката на Взискателя в рамките на 3 дни.

Важно:клауза 1.5. Разпоредбите установяват, че ако има няколко открити банкови сметки на длъжника в банката, събирането се извършва от всички банкови сметки, доколкото се съдържа в изпълнителния документ на изискването за събиране на средства.

Ако няма достатъчно средства по сметката, изискването на изпълнителния лист ще бъде изпълнено частично и на Ищеца ще бъде преведена сумата, която е в текущите сметки на Длъжника. В този случай нареждането за събиране, съставено от банката, ще бъде поставено в картотека № 2 към разплащателната сметка и с постъпването на средства в разплащателната сметка на Длъжника те ще бъдат автоматично прехвърлени от банката на Ищеца до изплащане на дълга. е напълно погасена.

Ако изискванията на изпълнителния лист са изпълнени от банката (друга кредитна институция), изпълнителният лист се изпраща от банката с препоръчана поща с уведомление за доставяне до съда или друг орган, който е издал изпълнителния лист.

Възможно е длъжникът да има разплащателни сметки, открити в няколко банки.Тогава, ако средствата по сметките, открити в една банка, не са достатъчни за пълно погасяване на дълга, тогава можете да отмените изпълнителния лист от една банка и да го представите на друга.

За отмяна на изпълнителния лист се подава заявление за отмяна на изпълнителния лист от банката или друга кредитна институция, пред която изпълнителният лист е бил предявен, и банката не по-късно от работния ден, следващ деня на издаване на заповед. заявлението е постъпило, връща изпълнителния лист по следния ред:

На обратната страна на изпълнителния лист банката прави бележка за причината за връщането, посочва се датата на връщане, като се посочва събраната сума, ако е имало частично плащане на изпълнителния лист. Вписванията, направени в изпълнителния лист, се удостоверяват с подписите на счетоводителя и главния счетоводител (заместник-главния счетоводител) на банката (клон на кредитната институция) с печат.
В дневника, посочен в точка 2.1 от Правилника, банката прави запис, като посочва датата и причината за връщането.
Изпълнителният лист се връща на ищеца (негов представител, действащ въз основа на съответното пълномощно) срещу разписка за получаване на заявлението или ако ищецът (неговият представител, действащ въз основа на съответното пълномощно) е посочил адреса, с препоръчано писмо с обратна разписка.

След като получите изпълнителния лист в ръцете си, можете да продължите да работите с него по-нататък. В допълнение към представянето на изпълнителен лист в друга банка или друга кредитна институция, можете също да се свържете с Федералната служба за съдебни изпълнители с молба за започване на изпълнително производство.

Важно:изпълнителен лист, получен за изпълнение от банка или друга кредитна организация след отнемане на лиценза им, се връща без изпълнение на лицето, което го е изпратило. Така че, ако лицензът на банката за извършване на банкови операции бъде отнет, изпълнителният лист ще ви бъде върнат жив и здрав.

Длъжникът има открита сметка в клон на банка „А.” в гр. Н, а самият ищец се намира в друг град Б. Може ли ищецът да подава изпълнителни листове в клон на банка „А.”, намиращ се в гр. Б., т.е., по местонахождение на ищеца?

Отговор

Да може би. В Гражданския кодекс на Руската федерация не съществува понятието „клон на юридическо лице“. В съответствие с Гражданския кодекс на Руската федерация представителствата и клоновете не са отделни юридически лица. Така ищецът може да представи изпълнителен лист в клона на Банка А, намиращ се в град Б.

Изпълнителният документ за събиране на средства или тяхното задържане може да бъде изпратен до банка или друга кредитна организация директно от взискателя (член 8 от Закона за изпълнителното производство).

Обосновката на тази позиция е дадена по-долу в материалите на Адв.

„Федералната служба за съдебни изпълнители (FSSP на Русия) е органът за изпълнение на съдебни актове в Руската федерация (Федерален закон от 2 октомври 2007 г. № 229-FZ „Относно изпълнителното производство“ (наричан по-долу Закон № 229) -FZ). Именно там почти всички ищци се обръщат при получаване на изпълнителен лист в съда. Събирането на дълга с участието на съдебни изпълнители обаче не винаги се оказва ефективна мярка и може просто да „заседне“ сред другите към 1 юли 2013 г. 607 043 изпълнителни производства в размер на 701 остават неизпълнени в FSSP на Русия 706 037 рубли, образувани въз основа на изпълнителни документи, издадени от арбитражни съдилища, което възлиза на 68,97% на брой и 68,59% в размер на общия брой изпълнителни документи, издадени от арбитражни съдилища (www.fssprus.ru/statistics/).За да не чакате дълго време за събиране на дълга, страната може да кандидатства с изпълнителен лист директно до банката, издателят или лицето, което плаща заплатата на длъжника. Използвайки тези възможности, можете да съберете многомилионен дълг за по-малко от един ден.

ПРЕДСТАВЯНЕ НА ИЗПЪЛНИТЕЛНА ДУМА ДИРЕКТНО В БАНКАТА

Повечето от съдебните актове на арбитражните съдилища са решения за възстановяване на средства. Следователно обичайният начин за изпълнение на изискванията на изпълнителните документи е отписването на средства по сметките на организациите длъжници.

Преди да представи изпълнителен лист в банката, ищецът трябва да получи информация за името и местонахождението на банките на длъжника, както и за номерата и текущите сметки на длъжника. За да получи тази информация, ищецът има право да се свърже с данъчните власти със съответно заявление. Можете да поискате информация от данъчната инспекция: за името и местоположението на банки и други кредитни организации, в които са открити сметки на длъжника; относно номерата на текущи сметки. Исканата информация се предоставя от данъчните власти в рамките на 7 дни от датата на получаване на искането (). Такова задължение е установено и от Федералната данъчна служба на Русия (писма от 11 юни 2009 г. № MN-22−6/469@ „Относно предоставянето на информация“).

След като получи необходимата информация, взискателят може да изпрати изпълнителен лист до банката на длъжника. Едновременно с изпълнителния лист е необходимо да подадете заявление, в което ищецът посочва: данни за банковата сметка на ищеца, по която да бъдат преведени събраните средства; име, идентификационен номер на данъкоплатеца или код на чуждестранна организация, държавен регистрационен номер, място на държавна регистрация и юридически адрес на ищеца.*

Ако представител на кредитора кандидатства в банката, тогава ще трябва да прикачите към заявлението пълномощно, удостоверяващо неговите правомощия и информация за кредитора ().

Редът за приемане на изпълнителен лист и заплащането му е регламентиран от гл. 2 Наредба за реда за приемане и изпълнение от кредитни институции и подразделения на мрежата за сетълмент на Банката на Русия на изпълнителни документи, представени от кредитори (одобрена от Банката на Русия на 10 април 2006 г. № 285-P). Задължението за формализиране на действия, осигуряващи изпълнението, включително изготвяне на нареждане за събиране или друг платежен документ, е пряко на банката ().

Съответно, процедурата за представяне на изпълнителен лист от ищеца на банката е подобна на процедурата за представяне на изпълнителен лист на съдебната служба, установена със Закон № 229-FZ.

Банката е длъжна незабавно да изпълни изискванията, съдържащи се в изпълнителния лист, и да уведоми кредитора за това в 3-дневен срок от датата на тяхното изпълнение. Ако банката има съмнения относно автентичността на изпълнителния лист или достоверността на предоставената информация, банката има право да забави изпълнението, но не повече от 7 дни. Докато банката проверява информацията, всички операции със средства по сметките на длъжника се спират до размера на подлежащата на събиране сума.

Ако проверката на информацията е положителна, банката превежда средствата за възстановяване директно по сметката на инкасатора.

Практикувайте.Кредиторът получи изпълнителен лист за събиране на повече от 5 милиона рубли от компанията длъжник. Вместо да се свърже със службата на съдебния изпълнител, представителят на взискателя-събирач се е свързал директно с банката, обслужваща сметките на длъжника. На следващия ден цялата сума е кредитирана по сметката на ищеца. Така съдебният акт е изпълнен в рамките на 24 часа (изпълнителен лист по дело № А08−987/2013 г.).

Банката може да не изпълни съдебното решение, ако няма пари по сметките на длъжника или ако средствата по сметките са запорирани или операциите със средства са спрени.

Може да възникне ситуация, когато в сметката на длъжника няма достатъчно пари за изпълнение на съдебното решение. След това банката отписва наличната сума от сметката и след това продължава да отписва оставащия дълг, тъй като средствата пристигат в сметката на длъжника, докато съдебното решение бъде изпълнено изцяло или докато ищецът се обърне към банката с молба до спиране на изпълнението (част 5 - чл. 70 от Закон № 229-FZ). Банката трябва незабавно да информира кредитора за всички преводи.

Към изпълнителен лист (с изключение на съдебна заповед), който се изпраща за изпълнение от съда по искане на ищеца или от самия ищец, ще е необходимо да се приложи копие от съдебния акт на основание от която е издадено, както и извлечение от ищеца, в което се посочват данните за банковата сметка на ищеца, по която следва да се извършват плащанията.изброени са средствата, които подлежат на възстановяване.

Заявлението се подписва от ищеца или негов представител, придружено от пълномощно или нотариално заверено копие на пълномощно или друг документ, удостоверяващ пълномощията на представителя ().

Професионална помощна система за адвокати, в която ще намерите отговор на всеки, дори и най-сложен въпрос.

Събирането на пари чрез банката на длъжника е най-бързият и удобен начин за изпълнение на съдебно решение. Ако, разбира се, сметката е активна и има достатъчно средства по нея. Възможността за събиране на дългове директно чрез банки, в които длъжниците имат сметки, е предвидена в член 8 от Федералния закон „За изпълнителното производство“. Изпълнението в съответствие с този член се извършва без участието на съдебни изпълнители.

От кои длъжници могат да бъдат събрани пари чрез банка?

От почти всички длъжници, които имат банкови сметки. Това може да бъде юридическо лице, индивидуален предприемач или физическо лице. Изключение правят банките (трябва да събирате пари от тях), държавни агенции, местни власти, бюджетни организации (трябва да комуникирате, за да събирате пари) и др.

В коя банка да занеса изпълнителния лист?

Така че знаете в кои банки има сметки на вашия длъжник (). Разбира се, информацията може да остарее, сметката може да е празна или длъжникът бързо да я закрие и да открие сметка на друго място. А има само един изпълнителен лист и той е представен в оригинал. Следователно, ако има няколко акаунта, трябва да вземете предвид следната информация:

проверка дали е отнет лицензът на централната банка за извършване на банкови операции.При отнемане на лиценза банката вече не извършва операции по сметки, вкл. не събира пари от сметки на клиенти. Уместността на лиценза е възможна. Ако лицензът бъде отнет, ще видите тази снимка:

с предимство са данните за сметките на длъжника от данъчната служба.По закон банките са длъжни да информират данъчните власти в рамките на 3 дни за откриването и закриването на сметки и промените в данните. Тоест в повечето случаи това ще е най-актуалната и официална информация за сметките. Е, с изключение на случая, когато длъжникът незабавно закрие една от своите сметки;
Моля, обърнете внимание колко стара е информацията.Например, ако вашето споразумение от 2008 г. с длъжник посочва една банка, но новият уебсайт на длъжника съдържа различни подробности, може да искате да дадете приоритет на по-актуална информация за сметката;
вземете предвид териториалното местоположение на банката.Когато във вашия град има клон на една от банките на длъжника, по-лесно е първо да вземете изпълнителния лист там. Ако събирането чрез тази банка е неуспешно, тогава можете да изтеглите изпълнителния лист по всяко време и да се свържете с друга банка;
вземете предвид информацията за стопанската дейност на длъжника.Ако сте компания или предприемач, тогава можете да съберете ценни данни от вашия счетоводен отдел. Вижте от кои сметки длъжникът ви е превел плащането, къде и преди колко време сте му превели парите. Може би вашият счетоводител комуникира добре със счетоводния отдел на длъжника и е наясно в коя сметка има повече пари. И така нататък.

Моля, имайте предвид, че по правило можете да занесете изпълнителния лист във всеки клон на банката на длъжника. Например, ако длъжникът има сметка в московския клон на банката, а вие живеете в Санкт Петербург, можете да не изпращате листа в Москва, а да го представите в клона или клона на банката в Санкт Петербург. Можете да изпратите листа до централния офис на банката или да го изпратите до клона. Пробвах различни варианти и всичко мина добре. Но можете допълнително да изясните информацията, като се обадите в банката.

Какъв пакет документи е необходим за изпълнение през банката на длъжника?

- оригинален изпълнителен лист.По възможност съдът да го зашие с конци и да подпечата зашиването с печат и подпис. В моята практика се случи банката да върне листа без изпълнение, като поиска листът да бъде зашит в съда;

заявление за изпълнение до банката- 1 екземпляр при изпращане по пощата, 2 екземпляра при лично предаване. Задължителна информация в приложението: данни за вашата сметка, по която ще бъдат преведени парите (необходими данни за самия ищец, който е посочен в изпълнителния лист; не можете да посочвате чужда сметка); ако сте физическо лице: пълно име, гражданство, паспортни данни, адрес на регистрация / временна регистрация, TIN, данни за миграционна карта и документ за право на престой или пребиваване в Руската федерация; ако сте юридическо лице: пълно име, TIN / код на чуждестранна организация, OGRN, място на държавна регистрация, юридически адрес.

копие от паспорта(1 страница и регистрация), миграционна карта, документ за право на пребиваване в Руската федерация, удостоверение за временна регистрация - за заявители - граждани, с оригинален паспорт, ако се представят лично;
пълномощно— ако подавате и подписвате документи от името на фирма или друго лице + оригинален паспорт на представителя при лично подаване.

Документите могат да бъдат представени лично в банката (тогава не забравяйте да поискате да поставите печат за получаване на второто копие на заявлението). Или можете да го изпратите по пощата. Горещо препоръчвам изпращане с ценно писмо с опис на прикачения файл и разписка, запазване на описа с пощенски печат и разписка/регистр на пратката. Това е в случай, че изпълнителният лист се изгуби при транспортиране, за да можете по-късно.

Колко скоро ще получа парите си?

Съгласно закона банката е длъжна да изпълни представения лист веднага. Тоест, ако няма претенции по отношение на пакета документи, има достатъчно пари в сметката на длъжника, можете да получите пари в деня на подаване на документите или на следващия ден.

В рамките на 3 дни от датата на изпълнение банката ще Ви изпрати официално писмо. Там или ще бъде посочен фактът, че такъв и такъв лист е бил изпълнен по това време, или ще бъде казано, че няма достатъчно средства по сметката, съставя се нареждане за събиране и се поставя в картотеката (понякога те просто изпратете копие от нареждането за събиране). Или, ако листът бъде върнат, ще бъдат посочени причините и претенциите на банката относно пакета документи. Можете да коригирате всички грешки и да изпратите листа отново. Но е по-добре, разбира се, да изясните нюансите при сервиране, за да не тичате няколко пъти.

Какво да направите, ако парите не пристигнат от длъжника?

Разумно е да изчакате около 2 седмици от датата на внасяне на изпълнителния лист в банката. През това време необходимата сума може да попадне в сметката на длъжника, след което парите ще бъдат преведени към вас. Може да дойде само частично изпълнение.

Опитайте се да се свържете с банката и да разберете за проблемите със сметката на длъжника - може да е запор, наложен от съдебни изпълнители в полза на друг кредитор, или може би длъжникът просто не използва тази сметка и не държи пари по нея. Понякога такава информация се дава директно при получаване на документи.

Ако няма пари по сметката, сметката е неактивна, арестувана и т.н., струва си да вземете изпълнителния лист от банката. За да направите това, напишете заявление до банката, подайте го лично или го изпратете по пощата. Ако заявлението е подписано от представител, приложете пълномощно.

След като върнете оригинала на изпълнителния лист, можете да го представите в друга известна банка на длъжника или в службата на съдебния изпълнител.

Или може банката да се е сговорила с длъжника и да не изпълни решението ми?

В моята практика (а това са повече от 4 години и стотици изпратени изпълнителни листове) това не се е случвало. Банките се страхуват от искове от Централната банка, така че те стриктно спазват закона и ясно събират пари от сметките на длъжниците. Ако това се случи, то ще е само по вина на конкретен служител. В този случай винаги можете да се оплачете от него на началниците му и проблемът ще бъде решен във ваша полза.

Категории

Популярен